Finanzkasper.de » Investieren » Rebalancing » Rebalancing Ergebnisse

 Rebalancing Strategie - Ergebnisse


Stand der Investitionen nach der Rebalancing Strategie


Die folgende Tabelle und ebenso der unten dargestellte Chart zeigen alle Transaktionen und die Entwicklung der Investition. Einmal jährlich (jeweils im Januar) erfolgt ein Rebalancing und wird auf dieser Seite dargestellt. Neben der Entwicklung der Investition in der Spalte "Gesamtwert" (dunkelblau) sind rechts daneben auch die 3 alternativen Szenarien:
  • Nur Anlage der Summe in den DWS Fonds (oliv)
  • Nur Anlage der Summe in den Carmigniac Fonds (türkis) und
  • Anlage von jeweils 50% der Summe in die beiden Fonds ohne Rebalancing (gelb)




Entwicklung der Investition im Vergleich zu den alternativen Szenarien




Kommentare

12.01.2019 Nun ist es wieder soweit, ein Rebalancing wird durchgeführt. Die Aktienmärkte haben sich seit dem letzten Rebalancing vor 12 Monaten nach unten bewegt. So haben auch die beiden Fonds verloren. Wie erwartet, hat der reine Aktienfonds der DWS mehr verloren als der Mischfonds von Carmigniac.
Insgesamt liegt die Geldanlage nun bei 84.969€ und damit deutlich im Minus. Trotzdem ist es gut zu sehen, dass die Anlage für den Fall einer 50:50 Anlage ohne das jährliche Rebalancings bei nur 84.201€ läge, also um ca.750€ schlechter dastehen würde.
Die Berechnung des Rebalancings ergibt, dass nun anders als vor einem Jahr Anteile vom Mischfonds verkauft werden und dafür Anteile des DWS Aktienfonds erworben werden.
23.01.2018Auch wenn nicht ganz 1 Jahr seit der Erstanlage vergangen ist, möchte ich doch dabeibleiben und zu Beginn jeden Jahres - also im Januar - das Rebalancing durchführen.
Da Aktien weiter gut laufen, haben sich beide Fonds-Anteile positiv entwickelt. Wie erwartet, der DWS Aktienfonds besser als der Carmigniac Mischfonds. Um nun wieder den 50:50 Zustand herzustellen (Rebalancing), werden heute einige Anteile des DWS Fonds verkauft und dafür Anteile beim Carmigniac Fonds gekauft. Da im ersten Jahr ja beide Fonds mit genau 50% der Anlagesumme gespeist wurden, verlaufen im Chart oben auch die Kurven der Fonds-Anlage 1 und der Vergleichsanlage ohne Rebalancing gleich. Das wird sich aber im kommenden Jahr aufgrund des heute ersten Rebalancings ändern.
11.03.2017Heute erfolgt die Erstanlage. Jeweils 50%, also 50.0000 € werden in die beiden Fonds von DWS und Carmigniac investiert.
Letzte Änderung dieser Seite: 12.01.2019 14:36:16  --- (c) FinanzKasper.de ---   :: Home :: Sitemap :: Impressum :: AGBs :: Datenschutz